‧聯合理財網 【2009/09/29 聯合晚報╱楊美玲】
只要能全方位小額理財,也能一筆一筆描繪未來夢想。中國信託副總經理隋榮欣建議,只要每月以小額資金,投入適合自己投資風險屬性的投資型保單、基金,就能逐步累積資產,實現夢想。
隋榮欣指出,小額投資在市場氣氛不佳時,不僅可透過分批投入資金有效降低持有成本,市場氣氛佳時也可以透過分批投入佈局看好的市場。她舉例說,想要在20年存1000萬元退休金,以投資報酬率5%計算(未加入風險因素),每月定期約投入2.5萬元,就有機會達成目標。
隋榮欣表示,人生不同階段的理財需求,約可分為 「成家立業」 、 「二代理財」 、 「退休規劃」三階段;以「成家立業」族群來說,此階段最大心願大多是為自己添購新家,但因屬年輕族群,收入相對較低,建議可以用「3331」原則分配薪資收入,即將30%作為生活費用、30%房租、30%投資、10%保險,並將其中30%投資作為購屋頭期款之準備。此外,定期定額投資也是聚沙成塔的方式之一。